Embedded Financeのエンタープライズ・リソース・プランニング・ソフトウェアによる銀行業務 (2023/08/29)
Embedded Financeのエンタープライズ・リソース・プランニング・ソフトウェアによる銀行業務 (2023/08/29)
https://blogs.oracle.com/cloud-infrastructure/post/banking-through-erp-software-embedded-finance
投稿者： Shaman Jain | Consulting Practice Director
Eduardo Farah | Master Principal Solution Consultant
Mathew BaldwinとMuhammad Abdel-Halimのおかげで、Oracle Integration Cloudとそのセキュリティ面、およびLarry Wong for OCIの金融サービスに対する多大な貢献が得られました。
エンタープライズ・リソース・プランニング(ERP)は、組織の財務ニーズをすべて追跡および管理するためのレコードのシステムです。ただし、現在、企業は銀行との財務関係を銀行のコーポレート・オンライン・バンキング・ポータルで管理し、場合によっては郵便で管理しています。財務トランザクションの管理には、キャッシュ・ポジションの追跡、給与ファイル処理、仕入先支払、組織の全体的な財務状態の分析などが含まれます。そのため、企業は複数の独立したアプリケーションを使用して財務を管理および追跡し、エラーが生じる機会が増える必要があります。
顧客はよくERPを介して銀行システムに接続する方法を尋ねます: 組織のERPと銀行のオンライン・システムのギャップを埋めるにはどうすればよいですか?組織にとって銀行とのやり取りをどのように簡素化できるか?銀行業務をERPに組み込んで、安全で使いやすいものにすることができますか?これらはすべて、銀行のアーキテクトとの技術的および機能的なセッション中に一般的な質問であり、それらに答えることで、銀行とERPポータルの間のカスタマ・インタラクションのギャップが埋まるOracle Embedded Financeプラットフォームの開始につながりました。
Oracle Embedded Finance
Oracle Embedded Financeの簡略化された図の概要は、次の図のようになります。
課題は、複数のERPを組込みの財務プラットフォームにシームレスに接続することです。Oracleがこの問題にどのように対処したかを調査する前に、ERPのインタフェースとユーザー・エクスペリエンスの可能性について詳しく見ていきましょう。Oracle Embedded Financeでは、ERPがサポートする内容と、自社の顧客に対するメリットに応じて、次のトランザクション処理オプションが提供されます。
- Open API: ERP画面から、組込みの財務APIを使用することで、単一の支払または一連の支払を開始できます。組込みの財務プラットフォームによって、ERPで使用されるAPIが公開されます。
- Embedded experience: 組込みの財務画面をERP内から有効化して表示できます。ERPと組込みの財務のシングル・サインオンにより、ERPで利用可能な財務画面が埋め込まれます。
- Data exchange management: ERPは、処理のためにファイルをトランザクションとともにプッシュします。ERPによって受信されたファイルは、ファイルまたは個々のAPIコールとして処理するために銀行アプリケーションにプッシュする前に、エラーがないかサニタイズされます。
Oracle Embedded Financeプラットフォームを構築する際、オラクルはERPトランザクションの機能および統合的なサポートについて、次のアプリケーションを活用していました。
- Oracle Banking Digital Experience(OBDX): 組込みの財務プラットフォームを設定するための管理インタフェースを提供する以外に、OBDXは埋込みエクスペリエンスのサポートも提供します。ラベル付きのOBDXダッシュボードがERP内に表示され、ユーザーにシームレスなエクスペリエンスを提供します。
- Oracle Banking APIs: ERPが財務および非財務トランザクションに使用するAPIを公開します。
- Oracle Banking Electronic Data Exchange (OBEDX): ファイル・ベース・トランザクション用のインタフェースを提供
これらのアプリケーションをまとめると、主な質問に対処できます。市場で使用可能なERPシステムの長さと幅を考慮して、Oracle Embedded FinanceプラットフォームによってERPに依存しないという課題が軽減される理由は何ですか。Oracle Cloud Infrastructure(OCI)に導入されたERPとEmbedded Financeプラットフォーム間のメッセージ変換とメッセージ変換にOracle Integration Cloud(OIC)を使用する課題を克服しました。
OCIには、次の主要なオプションがあります。
- Oracle Integrationは、すべてのERPアプリケーションをEmbedded Financeアプリケーションと統合します。OICの機能には、様々なERPソリューションから組込みの財務アプリケーションへのすべての受信メッセージのメッセージ変換、メッセージ変換、オーケストレーションが含まれます。
- Identity and Access Management (IAM)は、組込みエクスペリエンスを実現するためのERPでの認証およびシングル・サインオンのサポートを提供します。OCI IAMソリューションは、クラウド・デプロイメントとオンプレミス・デプロイメントの両方のエンタープライズ・アプリケーションへのアクセスを保護します。セキュリティ、暗号化およびキー管理は、プラットフォーム上のトランザクションのエンドツーエンド処理に対する全体的なセキュリティ・フレームワークを提供します。
- NetSuite開発SaSandboxおよびOracle NetSuiteアダプタを使用すると、NetSuiteアプリケーションとの統合を作成できます。NetSuiteは、ビジネス管理用のSoftware-as-a-Service (SaaS)ベースのアプリケーションです。NetSuiteプラットフォームには、ERP、顧客関係管理(CRM)、プロフェッショナル・サービス・オートメーション(PSA)およびeコマースの機能が含まれます。ユーザーを統合するために、NetSuiteは、クラウド開発ツールおよびインフラストラクチャで構成されるSuiteCloudというプラットフォームを提供します。SuiteCloudフレームワークのSuiteTalkコンポーネントを使用すると、NetSuiteを他のオンプレミスまたはクラウド・ソリューションと統合できます。
次の図は、埋込み財務プラットフォームでのトランザクション・フロー全体の簡略化されたビューとコンポーネントを示しています。
- EFプラットフォームをホストするOracle Cloud Infrastructure
- 銀行のオンプレミス・システムおよびクラウド・システムと統合された組込みの財務
- OICによる組込み財務とのシームレスな統合
- 組込みエクスペリエンス: ERP内に表示される埋込み財務UI画面
- Embedded Financeが公開したAPIを使用するERPシステム
Embedded Financeプラットフォームの一部として、サンプルトランザクションフローの例を見てみましょう。
- ERPでの銀行企業クライアント
- ERPナビゲータに銀行のEmbedded Financeエクスペリエンス・リンクが組み込まれている
- OCIにデプロイされた埋込み財務アプリケーション
- 企業のクライアントERPデータを処理するための統合レイヤー
- 埋込みの財務のユーザー・エクスペリエンス(ステータスの追跡など)
- 銀行APIに統合された事前構築済のオープン・バンキングAPI
- ERP環境と銀行製品(統合支払など)間のセキュアなファイル転送のための電子データ交換
- Oracle Analytics Cloudでリアルタイム分析とレポート作成ダッシュボードが可能
- APIや統合された支払など、銀行でホストされる製品
まとめ
OracleのEFPを使用すれば、銀行はサービス提供をさらに改善して、法人ユーザーがアクセスできる銀行システムの数を減らすことで、法人ユーザーが自社の銀行口座にアクセスして取引を行うことができます。OracleのEFPは、ERPからのファイルおよびトランザクションのアップロードとダウンロードの手動介入を減らし、ERPからのトランザクションをシームレスにストレート処理することで、銀行のシステムを転記することで、効率を高めます。銀行は、管理するアプリケーションの数を減らし、特に企業ユーザーに優れた顧客サーバーを提供するという具体的なメリットを得ることで、全体的なコストを削減できます。
詳細は、次のリソースを参照してください。
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